上海注册公司公账转私账所涉及的风险

1.挪用公款

公司账户中的资金交易一般都是有据可查的，但如果转到老板的私人账户，就很难区分资金是用于公共用途还是私人用途。前段时间某公司财务人员挪用巨额公款奖励平台主播的案例至今历历在目。

根据法律规定，公司的资金必须受到监督，不得用于私人用途。一旦发现有挪用公款行为，就要严肃定罪判刑！

2.逃税

大家都知道财务核算一定要有原始凭证，但是很多通过个人账户转出的资金是不透明的，没有依法纳税凭证，很有可能不会提供增值税发票，导致偷税漏税的嫌疑。一旦检查，企业将面临巨大的税收补偿罚款。

3.涉嫌洗钱

一旦个人账户大额催收累计次数过多，就会被银行列为重点监控对象，检查是否存在洗钱的可能性。注意，纳入重点监控的不仅仅是金额大的，还有一年内收款量大的对象。不是所有的大量交易都会被监控。

根据交易大额支付规定，个人银行结算账户之间、个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额超过20万元的转账属于大额交易，金额超过100万元的个人银行结算账户短期内累计现金收支属于可疑交易

情况

在我们公司，一个客户以自己的名义向老板的私人账户付款，老板从私人账户向公司账户付款。后来客户从公司账户向我们公司的公司账户付款，要求将之前的付款返还到他的个人账户。

这样，我们就必须把这笔钱从我们公司的公司账户转到老板的个人账户，然后把这笔钱从老板的个人账户转到客户的个人账户。我们能做到吗？

如果你是你会怎么做？

最保险的办法就是回到你来的地方，把原钱还回去。

金山开业以来，由于历史资金流不清，很多企业都是通过报税数据被系统结账的。有的有虚开发票抵扣税款，有的有完全没有入账的不明收支。都是要还几千万的税，却不补？就等税务局来搬账本吧！

再次提醒老板和财务部：公司的业务往来一定要按规定办理公账，不要想着走私账，侥幸逃税。俗话说，“在河边走不能湿鞋走。